Ursprünglich veröffentlicht von Nasscom
Da Nichtbanken-Finanzinstitute (NBFCs) – eine wichtige Säule des Finanzsystems – über mehr Handlungsfreiheit als Banken verfügen, können sie im Finanzdienstleistungssektor ein höheres Risiko eingehen. Obwohl die Covid-19-Pandemie zu erheblichen Umwälzungen geführt hat, sind die Konsumkreditausgaben in diesem Quartal insgesamt gestiegen.
Da die Auswirkungen von Covid-19 nun nachlassen, dürften Nichtbanken-Kreditgeber bessere Quartalsergebnisse verzeichnen. Zudem ist das Verbrauchervertrauen so hoch wie nie zuvor, insbesondere im Hinblick auf Konsumkredite und Dienstleistungen. So verzeichneten beispielsweise Wohnungsbaudarlehen im ersten Halbjahr ein Wachstum von 11,2 %, verglichen mit 11,8 % im gesamten Geschäftsjahr 2021. Ähnliches gilt für andere Konsumkredite wie Fahrzeugkredite und auch für den Markt für langlebige Konsumgüter – allesamt Indizien für eine Erholung der Wirtschaftstätigkeit. Die Finanzierung von Indiens NBFCs-MFIs (Mikrofinanzinstitutionen) ist ebenfalls gestiegen, begleitet von höheren Kreditauszahlungen und einem besseren Einzug der Rückzahlungen.
Erholung der NBFCs und wie man mithilfe von Daten Wachstumschancen erkennt
Da sich Unternehmen auf ein starkes sequenzielles Wachstum des verwalteten Vermögens vorbereiten und ihre Prognosen voraussichtlich positiv ausfallen werden, müssen wir überlegen, welche Strategien sich eignen, um die steigende Nachfrage in den nächsten 5–10 Jahren zu bedienen. Die richtige Unternehmensstrategie vereint Menschen, Prozesse, Daten und Technologie für den Erfolg des Unternehmens und seiner Kunden.
Angesichts des Umfangs dieses Sektors müssen Unternehmen den Zeit- und Kostenaufwand für die Strategieplanung und Ergebniskontrolle sorgfältig abwägen. Dies gilt insbesondere in der heutigen Zeit, in der der Markt fortschrittliche Lösungen bietet, die es Nutzern ermöglichen, solche Aktivitäten durch optimierte Planungs- und Analyseprozesse zu beschleunigen.
Stellen Sie sich eine Cloud-basierte Lösung vor, die unmittelbar nach dem Verkauf Informationen zu Risiken, ausstehenden Forderungen, Kredit-/Einlagenzinsen, Produktkonditionen, Treasury-Zinssätzen und relevanten Kennzahlen für alle Berechtigten bereitstellt. Dabei werden vollständige Datenintegrität und -sicherheit gewährleistet. Nutzer können so auf Basis der gewonnenen Erkenntnisse innerhalb der Plattform Maßnahmen ergreifen, Szenarien durchspielen und Ergebnisse vergleichen, um die optimale Vorgehensweise zu ermitteln. Dank personalisierter Zugriffsrechte und Ansichten können mehrere Personen auf ihre eigene Weise mit denselben Daten interagieren.
Ein Beispiel: Kreditinstitute nutzen Daten, um ihre Zahlungsprozesse zu optimieren. Dazu gehören Echtzeit-Transaktionsberichte und Datenanalysen , die einen umfassenden Überblick über die Zahlungsaktivitäten des Kreditgebers ermöglichen, die Transparenz ausgehender und eingehender Zahlungen verbessern und schnelle Entscheidungen sowie die zügige Umsetzung von Maßnahmenplänen erlauben. Mithilfe von Datenanalysen können Unternehmen automatisierte Tools einsetzen, wodurch Unterbrechungen im Zahlungszyklus, wiederholte Rechnungsstellungen usw. reduziert werden.
Insgesamt können vernetzte Analysen Unternehmen dabei helfen, die Dynamik der Finanzierungsaktivitäten und Auszahlungen des Unternehmens, die Einhaltung von Vorschriften und regulatorischen Leitlinien zu erfassen, zeitnahe Empfehlungen mit detaillierten Analysen und Berichten bereitzustellen, um fundierte Entscheidungen über strategische Initiativen zu unterstützen, Drill-Down-Analysen für Berichte durchzuführen, um zugrunde liegende Ursachen zu finden, und Was-wäre-wenn-Analysen und Szenarioplanungen zu erstellen.
Es ist dringend notwendig, eine innovative Analysestrategie einzuführen, um einige der drängendsten Herausforderungen der Branche zu bewältigen und die datengestützte Transformation bestehender Geschäftsprozesse voranzutreiben. Um wettbewerbsfähig zu bleiben, ist eine durchgängige digitale Transformation Ihrer Daten unerlässlich.
Neugestaltung von NBFCs und der Zukunft von Unternehmen
Wir benötigen vollständig integrierte, einheitliche Plattformen, die das Nutzererlebnis verbessern und die Auffindbarkeit und Ausführung für alle Beteiligten optimieren. Durch verstärkte Digitalisierung können wir veraltete Systeme und die täglichen Transaktionen von Unternehmen und Nutzern grundlegend verändern. Daten helfen zudem, Auszahlungs- und Inkassoprozesse zu optimieren, indem sie diese rationalisieren und Verbesserungspotenziale aufzeigen. Sie liefern Unternehmen die richtigen Werkzeuge für ein reibungsloseres Kundenerlebnis. Eine intensivere Kundenbindung führt zu zufriedeneren Kunden und damit zu höheren Umsätzen.
Mit einem datengestützten Ansatz können Unternehmen ihre Rentabilität und ihren langfristigen Erfolg sichern sowie die Bedürfnisse und Präferenzen ihrer Kunden umfassend verstehen. Durch die Integration neuer Technologien und Tools können Unternehmen nicht nur nahtlose und innovative Finanzdienstleistungen anbieten, sondern auch komplexe Entscheidungsprozesse bewältigen und fundierte Entscheidungen treffen.
Autor – Ankit Goyal, Vizepräsident, Gesundheitswesen & Finanzdienstleistungen, Polestar Solutions
Obwohl die Covid-19-Pandemie zu einer massiven Umwälzung in diesem Bereich geführt hat, sind die Konsumkreditausgaben in diesem Finanzquartal insgesamt gestiegen.