Fassen Sie diesen Blogbeitrag wie folgt zusammen:
Anmerkung der Redaktion: Entdecken Sie die Welt der Konversations-KI im Finanzdienstleistungssektor (BFSI) und erfahren Sie mehr über ihre Anwendungen, Fortschritte und ihren transformativen Einfluss. Von virtuellen Assistenten bis hin zu Chatbots revolutioniert Konversations-KI die Interaktion mit Technologie und bietet personalisierte Lösungen sowie ein optimiertes Nutzererlebnis. Begleiten Sie uns auf unserer Entdeckungsreise zu den neuesten Trends und Anwendungsfällen im Finanzdienstleistungssektor .
Haben Sie sich jemals einen kompetenten Finanzberater gewünscht, der Ihnen jederzeit zur Verfügung steht, Ihre Fragen beantwortet und Sie in Echtzeit berät? Stellen Sie sich eine Technologie vor, die diesen Wunsch wahr werden lässt. Mit Conversational AI wird dieser Wunsch Realität.
Bevor wir uns mit den Einzelheiten der Auswirkungen von dialogorientierter KI auf den BFSI-Markt befassen, werfen wir einen Blick auf den Gesamtmarkt.
Quelle: Markets and Markets
Der Der globale Markt für Konversations-KI wird bis Ende 2028 voraussichtlich ein Volumen von 29,8 Milliarden US-Dollar erreichen. Im Jahr 2023 lag das Marktvolumen bei 10,7 Milliarden US-Dollar und wird im Prognosezeitraum 2023-2028 eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 22,6 % aufweisen.
Dies war ein Paradebeispiel für die rasante Entwicklung von Konversations-KI auf dem Markt.
Laut der Accenture Banking Technology Vision 2019 glauben 79 % der Bankfachleute, dass KI die Kundenkommunikation maßgeblich beeinflussen wird. Die sich wandelnde Finanzdienstleistungsbranche, insbesondere im Bankwesen, verändert die Erwartungen der Nutzer. Schneller und reibungsloser automatisierter Support durch Chatbots und Sprachassistenten gilt nicht länger als Luxus, sondern als Notwendigkeit.
Das Wachstum ist enorm: Juniper Research prognostiziert bis 2023 einen atemberaubenden Anstieg der Nutzung von Bank-Chatbots um 3150 %.
Konversationelle KI im Finanzdienstleistungssektor ist wie ein Finanzberater im Taschenformat, der sofort erreichbar ist, um Fragen zu beantworten und in Echtzeit fachkundige Beratung zu bieten. Diese bahnbrechende Technologie ermöglicht es Finanzinstituten, einen virtuellen Assistenten anzubieten, der als kompetenter Berater fungiert und Ihnen genau dann mit Rat und Tat zur Seite steht, wenn Sie ihn brauchen.
Die Finanzdienstleistungsbranche (BFSI) befindet sich derzeit in einem tiefgreifenden Digitalisierungsprozess und setzt verstärkt auf neue FinTech- und InsurTech-Dienstleistungen. In diesem dynamischen Umfeld erkennen Banken die Notwendigkeit, von traditionellen Bankansätzen zu dialogorientierten Banking-Strategien überzugehen.
Einer aktuellen Studie von Digital Banking Report zufolge erforscht eine deutliche Mehrheit von 75 % der Finanzinstitute aktiv das Potenzial von dialogorientierter KI, Daten und Analysen, um die besten Strategien für ihre Geschäftstätigkeit zu ermitteln.
Dies unterstreicht die entscheidende Notwendigkeit für Finanzinstitute, fortschrittliche Technologien wie Künstliche Intelligenz (KI) und Maschinelles Lernen (ML) zu nutzen, um die Kundenanalyse zu verbessern und sich einen Wettbewerbsvorteil auf dem Markt zu sichern.
Doch was genau ist Konversations-KI und wie kann sie das Kundenerlebnis in Finanzdienstleistungsinstituten revolutionieren? Lassen Sie uns diese innovative Technologie genauer betrachten und ihr Potenzial entdecken, die Art und Weise, wie wir mit Finanzinstituten interagieren, grundlegend zu verändern.
Haben Sie sich jemals Gedanken über die Funktionsweise der Interaktion mit Finanzinstituten mithilfe von Sprachbefehlen, SMS-Apps oder visuellen Interaktionstools gemacht?
Im Bereich der Konversations-KI vereinen sich modernste Technologien wie die Verarbeitung natürlicher Sprache und maschinelles Lernen zu einer bemerkenswerten Synergie, die es Computern ermöglicht, auf natürliche und dialogorientierte Weise mit Menschen zu interagieren. Im Finanzsektor wird Konversations-KI eingesetzt, um Kunden schnellen, personalisierten und effizienten Support zu bieten.
CPaaS (Communications Platform as a Service) und dialogbasierte Plattformen ermöglichen dialogorientiertes Banking durch Omnichannel-Kommunikationslösungen mit integrierten Kanälen und KI-Funktionen. Finanzinstitute können so Kundeninteraktionen nachverfolgen, personalisieren und daraus lernen, um über verschiedene Kanäle hinweg maßgeschneiderten Support anzubieten.
Konversationelle KI schließt die Lücke zwischen Komfort und persönlicher Note auf den bevorzugten Kanälen Ihrer Kunden und ermöglicht den direkten Chat zwischen Kunden und Finanzinstituten über Messaging-Apps. Dies bietet Komfort und wertvolle Kundeneinblicke für personalisierte Empfehlungen und relevante Finanzberatung.
Letztendlich kommt es auf das Kundenerlebnis an.
Herkömmliche interaktive Sprachsysteme behindern eine zeitnahe Problemlösung. Nutzer können nur aus einem Menü mit Standardoptionen auswählen und haben keine Möglichkeit, zusätzliche Fragen zu stellen. Sollte eine Frage nicht im Standardmenü enthalten sein, muss der Nutzer das Kundenservicecenter der Bank kontaktieren. Dies führt zu unbefriedigenden Bankerlebnissen für die Kunden.
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Konversationelle KI hingegen stellt den Nutzer in den Mittelpunkt. Mit Echtzeit- und Omnichannel-Konversationstools werden Kundendaten durch intelligente, bidirektionale Gespräche direkt erfasst. Dies steigert die betriebliche Effizienz, indem Nutzerinteraktionen mit minimalem Eingriff von Mitarbeitern erfolgreich gesteuert und abgeschlossen werden. Verschiedene dialogbasierte Banking-Tools wie Chatbots, Sprachassistenten und In-App-Banking-Chatbots verbessern das Nutzererlebnis.
1. Optimierte Prozesse: Konversationelle KI kann Routineaufgaben wie Kontoverwaltung, Zahlungsabwicklung und Kreditanträge automatisieren und diese Prozesse so für Kunden beschleunigen und effizienter gestalten. Dies verbessert nicht nur die Kundenzufriedenheit, sondern trägt auch zur Senkung der Betriebskosten von Finanzdienstleistern bei.
2. Verbesserte Sicherheit: Konversationelle KI kann zur Verbesserung der Sicherheit von Finanztransaktionen beitragen, indem sie biometrische Authentifizierung nutzt, das Betrugsrisiko verringert und das Vertrauen der Kunden in das Institut stärkt.
3. Betrugserkennung: Mithilfe von NLP (Natural Language Processing) werden Muster und Anomalien in großen Mengen unstrukturierter Daten identifiziert. Dies unterstützt Finanzinstitute bei der Erkennung und Prävention von Betrug. Beispielsweise können NLP-Algorithmen Textdaten aus E-Mails und Nachrichten analysieren, um verdächtige Aktivitäten aufzudecken.
4. Skalierbarkeit: Konversationelle KI-Lösungen lassen sich problemlos an steigende Kundenanforderungen anpassen. Mit wachsendem Kundenstamm kann die Technologie ein größeres Volumen an Anfragen und Interaktionen bewältigen, ohne die Servicequalität zu beeinträchtigen.
5. Compliance: Finanzinstitute nutzen NLP zur Analyse regulatorischer Dokumente und zur Sicherstellung der Einhaltung von Vorschriften. NLP kann helfen, wichtige Begriffe und Klauseln in Verträgen zu identifizieren und so das Risiko von Verstößen und damit verbundenen Strafen zu reduzieren.
6. Investitionsanalyse: Künstliche Intelligenz wird eingesetzt, um Nachrichtenartikel, soziale Medien und andere Informationsquellen zu analysieren und so Einblicke in Markttrends zu gewinnen und fundierte Investitionsentscheidungen zu treffen. Dies kann Finanzinstituten helfen, Chancen und Risiken zu erkennen und ihre Anlagestrategien zu optimieren.
7. Risikomanagement: Mithilfe fortschrittlicher Analysemethoden werden Finanzberichte, Bilanzen und andere Finanzdaten ausgewertet, um Risiken und Chancen zu identifizieren. Dies unterstützt Finanzinstitute bei fundierten Entscheidungen und hilft ihnen, ihr Risiko zu minimieren.
8. Verfügbarkeit rund um die Uhr: Anstelle des herkömmlichen Kundenservice von 9 bis 17 Uhr bieten Chatbots mit Konversations-KI rund um die Uhr Kundensupport. So können Kunden ihre Fragen auch außerhalb der Geschäftszeiten beantwortet und Probleme gelöst bekommen. Dies steigert nicht nur die Kundenzufriedenheit, sondern entlastet auch die Mitarbeiter im Kundenservice.
9. Personalisierte Interaktionen: Konversationelle KI kann Kundendaten nutzen, um Interaktionen zu personalisieren und so ein individuelleres Erlebnis zu bieten, das den Bedürfnissen und Vorlieben der Kunden entspricht. Beispielsweise kann konversationelle KI Finanzprodukte empfehlen, die für die finanzielle Situation und die Ziele eines Kunden relevant sind.
10. Sofortige Reaktion & kürzere Wartezeiten: Konversationelle KI ermöglicht sofortige Antworten und verkürzt so die Wartezeiten, indem Kunden automatisch an die richtige Abteilung oder den richtigen Mitarbeiter weitergeleitet werden. Dadurch erhalten sie schnell die benötigte Hilfe. Dies trägt zu höherer Kundenzufriedenheit und weniger Frustration bei.
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Hier sind die erfolgreichsten Anwendungsfälle in der BFSI-Branche.
Bank of America: Automatisierter Kundensupport
Quelle: Reve Chat
Die Bank of America hat Erica, eine fortschrittliche virtuelle Finanzassistentin, eingeführt, um den Kundenservice zu verbessern und ein dialogorientiertes Banking-Erlebnis zu ermöglichen. Erica bearbeitet effizient eine Vielzahl von Kundenanfragen, darunter das Versenden von Benachrichtigungen, die Bereitstellung von Kontostandsinformationen, das Geben von Spartipps, die Aktualisierung von Kreditberichten und die Unterstützung bei der Rechnungszahlung.
Seit ihrer Einführung hat Erica eine beeindruckende Nutzerbasis von über 6 Millionen Nutzern aufgebaut und mehr als 35 Millionen Kundendienstanfragen erfolgreich bearbeitet.
First Bank: Personalisiertes Marketing
Die First Bank , ursprünglich eine in den 1960er-Jahren gegründete Filialbank, stand vor der Herausforderung, ihre Kunden im modernen Zeitalter zu informieren und einzubinden. Um diese Herausforderung zu meistern, nutzte sie KI, um ihren Kunden personalisierte SMS-Benachrichtigungen und Warnmeldungen zukommen zu lassen.
Dies führte zu fast 3,5 Millionen SMS- und E-Mail-Benachrichtigungen pro Monat, die unter anderem Konto-, Kredit- und Saldeninformationen, Informationen zur Verfügbarkeit von Kontoauszügen und fällige Zahlungen enthielten.
60 % der Online-Banking-Kunden der First Bank haben sich für den monatlichen Benachrichtigungsdienst entschieden, was ihr Banking-Erlebnis komfortabler macht. Darüber hinaus nutzt die First Bank SMS, um Kunden mit kostenlosen Vorteilen wie Mittagessen, kleinen Aufmerksamkeiten und Serviceleistungen zu verwöhnen.
Barclays: Video-Chat-Unterstützung
Barclays hat seinen Service „Video Anywhere“ eingeführt und damit die Erreichbarkeit von Bankmitarbeitern in allen Filialen revolutioniert. Dieser rund um die Uhr verfügbare Service ermöglicht es Kunden, sich per Smartphone, Tablet oder Computer zu einer beliebigen Zeit und an jedem beliebigen Ort mit einem Video-Bankberater zu verbinden.
Video-E-Banking hat sich als wertvolles Instrument erwiesen, um stärkere Kundenbeziehungen aufzubauen, ein reibungsloses Onboarding zu ermöglichen und den Austausch von Produktinformationen zu verbessern. Darüber hinaus bietet es den Mitarbeitern Flexibilität, da mehrere Video-Bankberater an einem Ort gleichzeitig präsent sein können.
State Bank of India: SIA Chatbot
Die SBI hat SIA eingeführt , einen KI-gestützten Chatbot, der aus Kundensicht entwickelt wurde. SIA ist ein virtueller Assistent mit künstlicher Intelligenz, der Kundenanfragen umgehend bearbeitet und sie bei alltäglichen Bankgeschäften unterstützt – ähnlich wie ein menschlicher Bankmitarbeiter.
Der Chatbot SIA wurde von Payjo entwickelt, einem Startup mit Hauptsitz im Silicon Valley und in Bengaluru. Laut Payjo hat SIA seit seiner Veröffentlichung Millionen von Kundenanfragen erfolgreich beantwortet. Payjo zufolge kann SIA fast 10.000 Anfragen pro Sekunde oder beeindruckende 864 Millionen Anfragen pro Tag bearbeiten. Dieses Volumen entspricht etwa 25 % der täglich von Google verarbeiteten Anfragen.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass dialogbasierte KI eine schnell wachsende Technologie ist, die die Interaktion von Finanzinstituten mit ihren Kunden grundlegend verändert. Markttrends deuten auf eine steigende Nachfrage nach personalisierten, interaktiven und nahtlosen Kundenerlebnissen in Echtzeit im Banken-, Finanzdienstleistungs- und Versicherungswesen (BFSI) hin.
Durch verschiedene Kanäle wie Chatbots, virtuelle Assistenten und Sprachassistenten bietet dialogbasierte KI vielfältige Anwendungsfälle – vom Kundensupport bis zur Finanzanalyse – und demonstriert so ihre Vielseitigkeit und ihr Potenzial zur Förderung des Geschäftswachstums. Mit dem Fortschritt der dialogbasierten KI können Finanzinstitute, die diese Technologie einsetzen, Wettbewerbsvorteile erzielen und den sich wandelnden Kundenbedürfnissen im digitalen Zeitalter effektiv gerecht werden.
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