Oorspronkelijk geplaatst op: Nasscom
Niet-bancaire financiële instellingen (NBFI's) – een essentiële pijler van het financiële ecosysteem – hebben meer vrijheid dan banken en beschikken daardoor over een groter risicobereidheid om financiële diensten te verlenen. Hoewel de COVID-19-pandemie een enorme impact op de sector heeft gehad, is de totale kredietverlening aan consumenten in dit kwartaal gestegen.
Nu de impact van Covid afneemt, zullen niet-bancaire kredietverstrekkers naar verwachting betere kwartaalresultaten rapporteren. Bovendien is het consumentenvertrouwen historisch hoog, met name als het gaat om leningen en diensten voor particulieren. Zo is bijvoorbeeld de hypotheekmarkt in de afgelopen zes maanden met 11,2% gegroeid, tegenover 11,8% over het hele boekjaar 2021. Hetzelfde geldt voor andere leningen, zoals autoleningen, en zelfs voor de markt voor duurzame consumptiegoederen – allemaal indicatief voor een opleving van de economische activiteit. Ook de financiering van de Indiase NBFC's (niet-bancaire financiële instellingen) is toegenomen, met een hogere kredietverstrekking en een betere inning van terugbetalingen door leners.
Herstel van NBFC's en hoe je groeimogelijkheden kunt identificeren met behulp van data.
Nu bedrijven zich voorbereiden op een sterke opeenvolgende groei van het beheerde vermogen en hun prognoses naar verwachting sterk zullen zijn, moeten we nadenken over welke strategieën we kunnen implementeren om aan de toenemende vraag in de komende 5-10 jaar te voldoen. De juiste bedrijfsstrategie brengt mensen, processen, data en technologie samen voor succes binnen de organisatie en voor de klant.
Gezien de omvang van deze sector moeten bedrijven de tijd en het geld die ze besteden aan het plannen van strategieën en het monitoren van de resultaten zorgvuldig beoordelen. Vooral in het huidige tijdperk, waarin de markt geavanceerde mogelijkheden biedt om gebruikers in staat te stellen dergelijke activiteiten te versnellen door hun plannings- en analyseprocessen te verbeteren.
Overweeg een cloudgebaseerde oplossing die direct na de verkoop informatie levert over risico's, openstaande bedragen, krediet-/depositorentes, productvoorwaarden, treasuryrentes en relevante cijfers aan iedereen met toegang, met volledige data-integriteit en -beveiliging. Gebruikers kunnen acties ondernemen op basis van inzichten binnen het platform, scenario's uitvoeren en resultaten vergelijken om de meest geschikte actie te bepalen. Meerdere personen kunnen op hun eigen manier met dezelfde gegevens werken dankzij gepersonaliseerde toegang en weergaven.
Een goed voorbeeld: kredietverstrekkers gebruiken data om hun betalingsprocessen te optimaliseren door middel van realtime transactierapportage en data-analyse. Dit biedt een compleet overzicht van de betalingsactiviteit van de kredietverstrekker, verbetert het inzicht in inkomende en uitgaande betalingen en maakt snelle besluitvorming en de implementatie van actieplannen mogelijk. Dankzij data-analyse kunnen bedrijven geautomatiseerde tools inzetten, wat leidt tot minder onderbrekingen in betalingscycli, minder herhaalde factureringen, enzovoort.
Over het algemeen kunnen verbonden analyses bedrijven helpen inzicht te krijgen in de financiële activiteiten en uitbetalingen, de naleving van wet- en regelgeving, het tijdig geven van aanbevelingen met gedetailleerde analyses en rapporten ter ondersteuning van weloverwogen besluitvorming over strategische initiatieven, het uitvoeren van diepgaande analyses in rapporten om onderliggende oorzaken te achterhalen en het identificeren van 'wat-als'-analyses en scenarioplanning.
De noodzaak van dit moment is om een geavanceerde analysestrategie te overwegen om enkele van de meest cruciale uitdagingen in de sector op te lossen en een datagestuurde transformatie van de bestaande bedrijfsprocessen te bewerkstelligen. Om de concurrentie voor te blijven, is het belangrijk om een end-to-end digitale transformatie van uw data te implementeren.
Een nieuwe kijk op NBFC's en de toekomst van ondernemingen
Wat we nodig hebben, zijn volledig geïntegreerde, uniforme platforms die de gebruikerservaring verbeteren en de vindbaarheid en uitvoering voor alle betrokken stakeholders bevorderen. Door meer digitalisering kunnen we verouderde systemen en de manier waarop bedrijven en gebruikers dagelijks transacties uitvoeren, herdefiniëren. Data kunnen ook helpen bij het optimaliseren van de uitbetalings- en incassoprocessen door deze te stroomlijnen en verbeterpunten te identificeren. Het kan bedrijven de juiste tools bieden om een naadloze klantervaring te leveren. Een diepere klantbetrokkenheid leidt tot tevredener klanten en dus tot hogere inkomsten.
Met een datagedreven aanpak kunnen bedrijven hun winstgevendheid en levensduur behouden en tegelijkertijd de behoeften en voorkeuren van klanten volledig begrijpen. Door nieuwe technologieën en tools te integreren, kunnen bedrijven niet alleen naadloze en innovatieve financiële diensten aanbieden, maar ook het lastige besluitvormingsproces doorlopen en weloverwogen beslissingen nemen.
Auteur — Ankit Goyal, Vice President, Healthcare & Financial Services, Polestar Solutions
Hoewel de Covid-19-pandemie een enorme omwenteling in de sector heeft veroorzaakt, is de consumentenkredietbesteding in dit financiële kwartaal over het algemeen toegenomen.