Sammanfatta detta blogginlägg med:
Även om ingen av oss kan förutsäga vad framtiden kommer att föra med sig, har vi ett ansvar att beakta framtida möjligheter och förbereda oss för dem därefter. För finanssektorn innebär detta att arbeta smart för att få tag på rätt teknik och personal, och att vara tillräckligt flexibel för att reagera på oundvikliga omvälvningar framöver.
Utan en tydlig vision och strategi för finans i den digitalt dominerade världen är det osannolikt att det kommer att hända. Det är dags att ta ett steg tillbaka och se till att din plan för att nå dit är tydlig.
Planering, budgetering och prognostisering – utgör oundvikliga utmaningar för många organisationer, oavsett bransch eller storlek. Planering är en viktig del av att hantera både ekonomisk och operativ prestation, och den kan avsevärt påverka ett företags övergripande framgång, särskilt i dagens konkurrensutsatta affärsvärld, där disruptiva konkurrenter ansluter sig även till de mest etablerade sektorerna. Planering, särskilt den årliga budgetprocessen, ses som besvärlig och tidskrävande trots sin yttersta betydelse.
Budgetering täcker intäkter, utgifter, potentiellt kassaflöde och skuldminskning och beskriver hur planen ska genomföras månad för månad. Ett företag väljer ett räkenskapsår och utvecklar en årsbudget. Beroende på faktiska inkomstnivåer kan budgeten också justeras. Den kan också jämföra faktiska finansiella rapporter med budgeten för att bedöma hur nära den är att uppfyllas eller överträffas.
Med hjälp av historiska data och befintliga marknadsscenarier ger prognoser uppskattningar om hur mycket pengar en organisation kommer att generera under de kommande månaderna eller åren. Prognoser kan ändras i takt med att ny information tillkommer.
Enligt en IBM-rapport ansåg 81 % av finanscheferna år 2015 att optimering av sin planering, budgetering och prognostisering var viktiga affärsmål.
Några år senare hävdade dock bara 14 % av finanscheferna att deras affärsverksamhet var tekniskt "optimal", med system som möjliggör datadrivna beslut. Förändring är utan tvekan försenad. Planering som är dynamisk och bygger på feedback från hela organisationen ger enorma möjligheter att öka processeffektiviteten och affärsintelligensen, enligt framåttänkande företagsledare.
Dessa organisationer förstår också det betydande affärsvärde som moderna planeringslösningar tillför affärsverksamhet, marknadsföring, försäljning, supply chain management, HR etc. Organisationerna kan bättre samordna sina åtgärder och se hur deras beslut påverkar organisationens aktiviteter.
När den strategiska planeringen är klar är det viktigt att utveckla riktlinjer för budgeteringsprocessen som tar hänsyn till hållbarhetsaspekter och deras koppling till genomförandet av affärsplaner och tillväxt. Vidare, sätt prestationsbudgetar för varje affärsfunktion och leverera finansiella och operativa planer både top-down och bottom-up.
Efter planering och budgetering, utvärdera prestandan och möjliggör en realistisk bild av befintlig och förväntad affärsprestanda. Denna prognosprocess kommer att resultera i snabba ledningsbeslut och korrigerande åtgärder.
- Svårt att skapa en standardiserad metod för integration eftersom PBF-processerna varierar mellan företag.
- Ingen medvetenhet om hållbarhet och det värde det skapar för företag.
- Begränsade framsteg på grund av misslyckad strategi att överskatta budgeten.
- En stel process leder till fördröjda resultat.
- Felaktiga antaganden och tråkiga manuella inmatningar.
Planering och budgetering för affärsområdeschefer kan ibland verka som lite mer än sporadisk tidsslöseri med liten utdelning. De kan känna sig under ständig press att göra mer med mindre och vara omgivna av specifika informationskrav.
Som ett resultat leder det till en misslyckad strategi att överskatta budgetförfrågningar i hopp om att budgetanslagen inte kommer att räcka till för att täcka deras behov. Dessa olägenheter, hur små de än är i jämförelse med de missade möjligheterna, kan bero på rigid planering och prognoser, särskilt under volatila ekonomiska perioder.
Stora organisationer kan ha miljonbudgetar för affärsapplikationer, men de kämpar med faktiska affärsområden, inklusive utrustning på försäljningsställen eller i tillverkningsanläggningar som genererar gigabyte av realtidsuppdateringar, ERP, leveranskedjor, HR och försäljningsplanering.
Många organisationer använder verktyg för affärsinformation eller analys som lager utöver dessa funktionella applikationer för att fatta strategiska beslut. Dessa verktyg hjälper till att omvandla data till tilltalande dashboards och korrekta rapporter.
De två lagren fortsätter dock att vara isolerade. Alla dessa företagsappar kan släppa data i olika takt, i olika filformat eller till och med som svar på helt olika frågor.
Därför kan den inte enkelt delas mellan andra avdelningar eller funktioner, än mindre med analysverktyg. Istället måste affärsområdeschefer manuellt sammanställa den information de behöver i databaser eller kalkylblad innan de använder den för att skapa BI-rapporter.
Som ett resultat kan det bli en ökning av kalkylblad som innehåller ofta föråldrade eller motstridiga data (naturligtvis en hel del extra ansträngning och tid).
Fördjupa dig i den här whitepapern för att utforska vad samarbete mellan leveranskedjan och finans kan möjliggöra med hjälp av anaplan-planering
Ladda ner nu Det är här Anaplan kommer fram i ljuset och ersätter röran mellan funktionella applikationer och analysverktyg. Du kan utveckla en delbar realtidsmodell av hur ditt företag fungerar med Anaplans molnbaserade planeringsverktyg . Scenarier kan skapas och testas för att avslöja blinda fläckar och outnyttjade möjligheter. Modellerna låter dig snabbt anpassa strategin till önskade resultat genom att direkt koppla operativa data till BI-dashboards och analyser.
Tänk dig en varuhuskedja som försöker bibehålla sin lönsamhet i ett snabbt föränderligt detaljhandelslandskap. Varje funktion har en unik affärsprocedur som automatiseras av olika applikationsuppsättningar.
Efterfrågeplanering, vilket innebär att förutsäga vad kunderna sannolikt kommer att vilja ha under det kommande året; leveranskedjeplanering, vilket innebär att lokalisera och schemalägga leveransen av accessoarer, heminredningsartiklar och kläder som ska säljas, personalledning för att hantera butikspersonal och lagerarbetare, varuhantering för att organisera marknadsföringskampanjer, fastighetsförvaltning, vilket håller butikerna attraktiva och säkra, incitamentsplanering för att uppmuntra säljare och kundservice för att tillgodose köparens behov.
Naturligtvis har var och en av dessa funktioner en specifik företagsapplikation, eller kanske flera. Så här hjälper Anaplan-plattformen till att utveckla, testa och finjustera antagandena och styr verksamheten mot att minska risker och maximera vinsten.
Finanschefer anger att analyser är ett viktigt verktyg för att hitta nya tillväxtmöjligheter, med stöd av integration av interna företagsdata med data från konkurrenter och externa marknader. Dessutom kan finanschefer utnyttja potentialen i agil scenarioplanering och intelligent prognostisering med robusta data för att bedöma förvärvsmöjligheter.
När scenarioplanering är i linje med externa datamängder, såsom makroekonomiska prognoser, kan den bli mer framgångsrik när det gäller att simulera en bred inverkan på organisationen. Kalkylbladsbaserad scenarioplanering kan ofta bli utmanande på grund av den stora mängden data och kravet på att göra förändringar snabbt samtidigt som man förstår deras effekter.
Finansanvändare behöver en skalbar och anpassningsbar teknisk lösning för att snabbt förutsäga och utvärdera affärspåverkan av en mängd olika situationer.
Organisationer kan bygga heltäckande och grundliga scenarier med hjälp av Anaplan som tar hänsyn till all viktig intern och extern data och faktorer som påverkar verksamheten. De viktigaste områdena som påverkas av en förändring i en scenariovariabel uppdateras omedelbart, vilket håller alla planer och prognoser kontinuerligt uppdaterade.
Företagsledare kan experimentera med effekterna av både interna och externa förändringar, såsom nya kostnadsbesparande effektivitetsförändringar eller en störning i leveranskedjan . Anaplan ger dig en snabb översikt över hur dessa förändringar påverkar olika organisatoriska aspekter och affärsresultat.
Att anpassa toppstyrda finansiella mål med bottom-up-planer är en avgörande egenskap för effektiv budgetering och prognostisering. Vissa organisationer sätter årliga toppstyrda mål och delegerar sedan budgeteringsprocessen till ekonomiavdelningen med ett direktiv för att uppnå dessa mål.
Andra organisationer kräver noggranna bottom-up-planer som sedan justeras uppifrån för att återspegla hela företagets data för att uppnå strategiska mål. Inga av dessa strategier representerar ett praktiskt sätt att uppnå överlägsen planering.
Moderna företag kräver mångsidiga planerings-, budgeterings- och prognosfunktioner som spänner över processer i hela organisationen – något som äldre system inte kan erbjuda. Genom att koppla samman människor, data och planer över alla organisatoriska funktioner får organisationer en 360-gradersvy över vad som händer, varför det händer och vart de är på väg.
Organisationer kan köra realtidsrapporter och bedöma scenarier med hjälp av avancerade insikter, vilket leder till bättre affärsbeslut och resultat. Organisationer kan utveckla den flexibilitet och det teamarbete som krävs för att omvandla ständig förändring till en konkurrensfördel genom att anamma uppkopplad planering .
År 2024 kommer 70 % av nya projekt för finansiell planering och analys att bli utökade planerings- och analysprojekt (xP&A), vilket utvidgar deras omfattning bortom finansdomänen till andra områden inom företagsplanering och analys, enligt Gartners rapport från 2020 om strategisk färdplan för molnbaserade lösningar för finansiell planering och analys.
Realtidsinformation, kontinuerlig prognostisering och tvärfunktionell planering är avgörande för din organisations framgång i det nya normala. Men alla finansiella planeringssystem kan inte leverera sådana funktioner.
Under de senaste tio åren har företagsdata exploderat, vilket skapat nya möjligheter till insikt och framsynthet. En av de många stora mängder detaljerad data som kan hjälpa till att fokusera och finjustera budgetar, prognoser och planer är supply chain management.
Andra källor till detaljerad data inkluderar försäljning, lager, sökhistorik och kundrelationsdata. Men i en sådan skala är manuell manipulation helt enkelt opraktisk; istället är avancerade verktyg som AI och ML mycket tillförlitliga och fördelaktiga. Är ett betydande införande av prediktiv analys möjligt, med tanke på den låga acceptansen av flera moderna redovisningsprocesser som rullande prognoser och scenarioplanering?
En undersökning från FSN från 2021 visar att endast 19 % av företagen förlitar sig på prognosmetoder, 13 % använder nollbaserad budgetering i hela organisationen och 13 % använder scenarioplanering för att förbättra sin planerings-, budgeterings- och prognosprocess (PBF).
Att utnyttja system- och processkraven för dessa moderna redovisningsmetoder är ett behov för att kunna gå vidare till prediktiv analys (standardiserade, automatiserade och verifierade data, effektiva PBF-system). Det verkar svårt för de tre fjärdedelar av ekonomicheferna som tillfrågades i undersökningen att förvänta sig att de kommer att anamma avancerade tekniska metoder som prediktiv analys, AI och maskininlärning före 2030.
Finanschefer strävar efter att ha prediktiv analys som standardpraxis för 75 % av företagen senast 2030, men en fjärdedel tror fortfarande inte att de kommer att behöva det eller tror att det inte är genomförbart då. De har dock också med sig en checklista över förutsättningar som måste uppfyllas innan prediktiv analys kan tillämpas korrekt i PBF-processen. Den viktigaste av dessa är behovet av att förstå hur de lösningar de använder fungerar internt.
Förklarbara algoritmer som kan modifieras inuti själva funktionen är önskvärda för finansfunktioner som försöker integrera prediktiv analys i sina planerings-, budgeterings- och prognosprocesser. De vill också att lösningarna ska vara lika enkla att använda och skapa som befintliga Business Intelligence-verktyg.
Dessutom vill de kunna koppla de prediktiva modellerna till extern marknadsdata och finansiell data. De vill att allt detta ska inkluderas i prognosprogramvara för bättre affärsprestanda.
Med modern teknik kommer AI att revolutionera analyserna genom att kraftigt öka deras kraft. Analysprogramvara erbjöd bara beskrivande analyser för tio år sedan. Lösningsleverantörer utvecklade prediktiv analys i takt med att mängden genererad data ökade.
Dataanalysprogram förändras och blir mer komplexa i takt med att AI utvecklas. Preskriptiv analys är det efterföljande steget i utvecklingen av dataanalys, där man drar nytta av tidigare iterationer för att visa potentiella resultat.
För att finansfunktionen ska uppnå sina långsiktiga ambitioner för prognostisering och planeringsförbättringar behöver den rätt verktyg och rätt kompetens. Den senaste undersökningen från FSN visade att dataforskare, affärspartners och systemrevisorer alla prioriteras framför FP&A-experter, och specialister inom lagstadgad rapportering är minst efterfrågade och ligger långt efter alla andra funktioner i investeringskön, trots nya lagstadgade rapporteringskrav.
Trots det nuvarande kompetensgapet som många branscher upplever, är och har gapet i ekonomifunktioner varit ett mycket allvarligt problem. 42 % av cheferna inom finansbranschen uttryckte i en studie från 2019 oro över att deras brist på digital kompetens skulle hindra dem från att använda ny teknik under de kommande tre åren.
Tre år senare hävdar 73 % av ekonomichefer att de utan större specialisering och kompetensutveckling inte kommer att kunna uppnå sina mål. Brist på finansiell kompetens, enligt 45 % av de svarande, kommer att hålla företag tillbaka, och hälften erkänner att automatisering av finansverksamheten ensamt inte kommer att frigöra tillräckligt med tid för att uppnå sina mål.
Samordna värdedrivare på organisationsnivå
Granska datastrukturer och krav för att säkerställa att PBF-processen utvecklas kring data kopplade till affärsvärdedrivare som lovar strategi på längre sikt.
Inkludera externa data vid behov
Data om konsumentefterfrågan, leverantörsinformation, ekonomisk eller statlig data och konkurrentinformation är mycket viktiga. De bör införlivas i PBF-processen för att driva noggrannhet och flexibel scenariomodellering.
Kom överens om prestations- och framgångsmått
Företaget måste ha en tydlig förståelse för vad som utgör framgångsrik planering, budgetering och prognostisering. Innebär det att man missat en möjlighet att hålla sig till budgeten? Säkerställer prognosprocessen noggrannhet?
Inför bättre datastyrning
Eliminera funktionellt silobaserat dataägande och etablera tydlig ansvarsskyldighet för data i hela företaget. Detta kommer att producera en "enda version av sanningen" och ren, konsekvent och fullständig data kring viktiga processer som har identifierats.
Optimera rullande prognoser
En mer aktuell bild av företagets förväntade resultat i förhållande till strategiska mål ges genom månatliga rullande prognoser som är i linje med företagets verksamhetsmodell. Detta underlättar snabbare beslutsfattande och resursomfördelning där prognosen avviker från målet och riktar ledningens uppmärksamhet mot framtiden.
Samordning av teknik, affärsrutiner och bästa praxis är nödvändig för en framgångsrik implementering av en planeringslösning . Som en ledande Anaplan-partner hjälper vi dig med dina heltäckande Anaplan-behov genom att skapa och implementera personliga kopplingar, API:er och ETL-verktyg för din dagliga affärsverksamhet.
Med Anaplan och dess flera integrationsmodeller hjälper vi dig att utnyttja den "uppkopplade planeringsstrategin" och eliminera kalkylbladsdataprocessen. En organisation kan avsevärt förbättra sin finansiella och operativa prestanda genom att anpassa sin PBF-process till bästa praxis hos Anaplan. Och experter på Polestar Analytics hjälper dig att välja de bästa metoderna och bana väg för konkreta resultat och maximerad avkastning på investeringen.